Definícia podvodov a príklady

Podvod je široký právny pojem, ktorý odkazuje na nepoctivé činy, ktoré úmyselne používajú klam, aby nezákonne pripravili inú osobu alebo subjekt o peniaze, majetok alebo zákonné práva.

Na rozdiel od zločinu krádeže, ktorý spočíva v odňatí niečoho silového alebo tajného, ​​sa podvod spolieha na úmyselné nepravdivé vyjadrenie skutočnosti, aby sa toto prevzatie dosiahlo.

Podvod: Kľúčové jedlá

V preukázaných prípadoch podvodu možno zistiť, že páchateľ - osoba, ktorá vykonáva škodlivé, nezákonné alebo nemorálne konanie - spáchala buď trestný čin alebo občianska chyba.

Pri páchaní podvodu môžu páchatelia hľadať buď peňažné alebo nepeňažné aktíva úmyselne a nepravdivo. Napríklad vedome ležiace okolo veku na získanie vodičského preukazu, kriminálnej histórie pre získanie zamestnania alebo príjmu na získanie pôžičky môžu byť podvodné činy.

Podvodný čin by sa nemal zamieňať s „podvodom“ - úmyselným podvodom alebo nepravdivým vyhlásením bez úmyslu získať alebo materiálne poškodiť inú osobu.

Páchatelia trestných činov môžu byť potrestaní pokutami a / alebo uväznením. Obete občianskeho podvodu môžu proti páchateľovi podať žalobu o peňažnú kompenzáciu.

Na to, aby obeť mohla získať žalobu o občiansky podvod, musela utrpieť skutočnú škodu. Inými slovami, podvod musel byť úspešný. Na druhej strane je možné trestné stíhanie stíhať, aj keď podvod zlyhal.

Okrem toho možno jeden trestný čin stíhať ako trestný čin, ako aj pre občiansky čin. Osobu, ktorá bola odsúdená za podvod na trestnom súde, môže obeť alebo obeť žalovať aj na občianskom súde.

Podvod je závažná právna záležitosť. Osoby, ktoré sa domnievajú, že sa stali obeťou podvodu alebo boli obvinené zo spáchania podvodu, by sa mali vždy obrátiť na kvalifikovaného právneho zástupcu.

Zatiaľ čo špecifiká zákonov proti podvodom sa medzi jednotlivými štátmi a na federálnej úrovni líšia, existuje päť základných prvkov potrebných na súdnom preukázaní, že bol spáchaný trestný čin:

1. Skreslenie podstatnej skutočnosti: Musí sa uviesť nepravdivé vyhlásenie, ktoré sa týka vecnej a relevantnej skutočnosti. Závažnosť nepravdivého vyhlásenia by mala byť primeraná na to, aby podstatne ovplyvnila rozhodnutia a konanie obete. Napríklad nepravdivé vyhlásenie prispieva k rozhodnutiu osoby o kúpe produktu alebo schválení úveru.
2. Znalosť nepravdivosti: Strana, ktorá podáva nepravdivé vyhlásenie, musí vedieť alebo sa domnievať, že je nepravdivá alebo nesprávna.
3. Zamýšľať oklamať: Nepravdivé vyhlásenie musí byť urobené výslovne s úmyslom klamať a ovplyvňovať obeť.
4. Primeraná dôvera obete: Úroveň, na ktorú sa obeť odvoláva na klamlivé vyhlásenie, musí byť v očiach súdu primeraná. Spoliehanie sa na rétorické, poburujúce alebo zjavne nemožné tvrdenia alebo tvrdenia nemusí znamenať „primerané“ spoliehanie sa. Osobám, o ktorých je známe, že sú negramotné, nekompetentné alebo inak duševne oslabené, však môžu byť priznané občianske škody, ak ich páchateľ vedome využil ich stav.
5. Skutočná utrpená strata alebo zranenie: Obeť utrpela určitú skutočnú stratu v dôsledku svojej závislosti na nepravdivom vyhlásení.

Nie všetky nepravdivé vyhlásenia sú právne podvodné. Vyjadrenia názoru alebo presvedčenia, pretože nie sú faktickými vyhláseniami, nemôžu predstavovať podvod.

Napríklad vyhlásenie obchodníka: „Vážená pani, toto je najlepší televízny prijímač na dnešnom trhu“, hoci je to pravdepodobne nepravdivé, je neopodstatnené vyjadrenie názoru, nie skutočnosť, ktoré by „primeraný“ nakupujúci mohol považovať za obyčajný predaj nadsázka.

Podvod pochádza z mnohých zdrojov z mnohých zdrojov. Podvodné podvody, známe pod menom „podvody“, sa môžu predkladať osobne alebo sa môžu doručiť prostredníctvom bežnej pošty, e-mailu, textové správy, telemarketing, a internet.

Jedným z najbežnejších typov podvodov je podvod s kontrolou, použitie papierových šekov na spáchanie podvodu.

Jedným z hlavných cieľov kontroly podvodov je krádež identity—Zhromažďovanie a využívanie osobných finančných informácií na nezákonné účely.

Z prednej časti každej napísanej kontroly môže zlodej identity dostať obeť: meno, adresu, telefónne číslo, meno banky, číslo bankového smerovania, číslo bankového účtu a podpis. Okrem toho môže obchod pridať ďalšie osobné informácie, napríklad dátum narodenia a číslo vodičského preukazu.

To je dôvod, prečo odborníci na prevenciu proti krádeži identity odporúčajú používať papierové kontroly vždy, keď je to možné.

Bežné druhy podvodov s kontrolou zahŕňajú:

• Skontrolujte krádež: Krádeže kontrol na podvodné účely.
• Skontrolujte falšovanie: Podpísanie šeku podpisom skutočného šuplíka bez jeho súhlasu alebo potvrdenie šeku, ktorý sa neplatí vyplácajúcemu, oboje sa zvyčajne vykonáva pomocou odcudzených šekov. Falšované kontroly sa považujú za ekvivalent falšovaných kontrol.
• Kontrola kitingu: Písanie šeku s cieľom získať prístup k finančným prostriedkom, ktoré ešte neboli vložené na bežný účet. Nazýva sa aj „plávajúce“ šekom. Kiting je zneužitie šekov ako forma neoprávneného kreditu.
• Zavesenie papiera: Písanie kontrol účtov, o ktorých je známe, že páchateľ bol zatvorený.
• Skontrolujte pranie: Chemické vymazanie podpisu alebo iných rukou napísaných údajov zo šekov, aby sa mohli prepísať.
• Skontrolujte falšovanie: Nelegálna tlač šekov pomocou informácií z účtu obete.

Podľa Federálny rezervný systém USAAmerickí spotrebitelia a podniky napísali v roku 2015 17,3 miliárd papierových šekov, čo je štvornásobok počtu napísaného vo všetkých krajinách EÚ krajiny Európskej únie v tom roku.

Aj napriek trendu v inkasných, úverových a elektronických platobných metódach sú papierové šeky naďalej najčastejšie používaným spôsobom uskutočňovania veľkých platieb za výdavky, ako sú nájomné a mzdy. Je zrejmé, že stále existuje veľa príležitostí a pokušenia spáchať podvody v oblasti kontroly.

Cez Advokáti Spojených štátov, federálna vláda stíha a trestá rôzne druhy podvodu, ktoré sú osobitne identifikované podľa federálnych zákonov. Zatiaľ čo nasledujúci zoznam obsahuje najbežnejšie z nich, existuje celý rad federálnych i štátnych trestných činov.

• Pošta a podvody s drôtom: Používanie bežnej pošty alebo akejkoľvek formy káblovej komunikačnej technológie vrátane telefónov a internetu ako súčasti akejkoľvek podvodnej schémy. Poštové a drôtové podvody sa často pripočítavajú k poplatkom za iné súvisiace trestné činy. Napríklad, pretože pošta alebo telefón sa zvyčajne používajú pri pokusoch o usporiadanie úplatkov sudcov alebo iných vládni úradníci, federálni prokurátori môžu k obvineniam z podplácania a korupcie pridať aj poplatky za podvody s drôtom alebo poštou korupcia. Podobne sa pri trestnom stíhaní často účtujú poplatky za podvod alebo pošta zákon o vydieraní a zákon RICO porušovanie.
• Daňový únik: Uskutočňuje sa vždy, keď sa daňovník pokúša vyhnúť alebo vyhnúť sa plateniu federálnych daní z príjmu. Medzi príklady daňových podvodov patrí vedome podhodnotenie zdaniteľného príjmu, nadhodnotenie obchodných odpočtov a jednoducho nepodanie daňového priznania.
• Podvody s akciami a cennými papiermi: Zvyčajne zahŕňa predaj akcií, komodít a iných cenných papierov pomocou klamlivých praktík. Medzi príklady podvodov s cennými papiermi patria: Ponziho alebo pyramídové schémy, sprenevera makléra a podvody v cudzej mene. K podvodom zvyčajne dochádza, keď makléri alebo investičné banky presvedčia ľudí, aby investovali na základe nepravdivých alebo prehnaných informácií alebo na základe „zasvätených“ obchodovanie“Informácie, ktoré nie sú dostupné verejnosti.
• Podvody Medicare a Medicaid: Zvyčajne sa koná, keď sa nemocnice, zdravotnícke spoločnosti alebo individuálni poskytovatelia zdravotnej starostlivosti pokúšajú zbierať nezákonné splácanie od vlády preplatkom za služby alebo vykonávaním nepotrebných testov alebo lekárskych postupov.

Možné tresty za odsúdenie federálnych podvodov sa zvyčajne týkajú väzenia alebo trestu skúška, prísne pokuty a vrátenie neoprávnene získaných ziskov.

Väzenské tresty sa môžu pohybovať od šiestich mesiacov do 30 rokov za každé jednotlivé porušenie. Pokuty za federálny podvod môžu byť veľmi veľké. Odsúdenia za podvody prostredníctvom pošty alebo drôtov môžu za každé porušenie priniesť pokutu až do výšky 250 000 dolárov.

Podvody, ktoré poškodzujú veľké skupiny obetí alebo zahŕňajú veľké sumy peňazí, môžu mať za následok pokuty vo výške desiatok miliónov dolárov alebo viac.

Napríklad v júli 2012 sa výrobca drog Glaxo-Smith-Kline priznal k vine, že falošne označil svoje liečivo Paxil za účinné pri liečbe depresie u pacientov mladších ako 18 rokov. V rámci svojho urovnania sa Glaxo zaviazal zaplatiť vláde 3 miliardy dolárov v jednom z najväčších podvodov v oblasti zdravotnej starostlivosti v histórii USA.

Varovné príznaky podvodu sa líšia v závislosti od typu, o ktorý sa pokúšate. Napríklad telemarketingové hovory od neznámych volajúcich, ktoré vám hovoria, aby ste „posielali peniaze hneď teraz“, aby ste využili špeciálnu ponuku alebo požiadali o výhru, môžu byť podvodmi.

Podobne náhodné žiadosti alebo žiadosti o číslo sociálneho zabezpečenia alebo číslo bankového účtu, rodné priezvisko matky alebo zoznam známych adries sú často znakom krádeže identity.

Väčšina ponúk spoločností alebo jednotlivcov, ktoré znejú „príliš dobre na to, aby to bola pravda“, je vo všeobecnosti známkou podvodu.

• ."Právny slovník: podvod" Law.com.
• ."Základné právne pojmy / podvod" Účtovný denník
• "Podvod - Dôkazné bremeno: Pokyny pre občiansku porotu vo Washingtone. " Westlaw