Drôtový podvod je akákoľvek podvodná činnosť, ktorá sa vyskytuje na akýchkoľvek medzištátnych kábloch. Drôtový podvod je takmer vždy stíhaný ako federálny zločin.
Každý, kto používa medzištátne káble, aby sa zapojil do podvodného konania alebo získal peniaze alebo majetok pod falošnými alebo podvodnými úmyslami, môže byť obvinený z podvodu. Medzi tieto drôty patrí akýkoľvek televízny, rozhlasový, telefónny alebo počítačový modem.
Prenášanou informáciou môžu byť akékoľvek zápisy, znaky, signály, obrázky alebo zvuky použité v schéme na podvedenie. Aby došlo k drôtovým podvodom, musí osoba dobrovoľne a vedome urobiť nepravdivé údaje o skutočnostiach s úmyslom podvádzať niekoho z peňazí alebo majetku.
Podľa federálneho práva môže byť každý, kto je usvedčený z drôtového podvodu, odsúdený na 20 rokov väzenia. Ak je obeťou bankového podvodu finančná inštitúcia, osobe môže byť uložená pokuta až do výšky 1 milióna dolárov a odsúdený na 30 rokov väzenia.
Podvody s bezhotovostným prevodom proti podnikateľom v USA
Podniky sa stali obzvlášť zraniteľnými voči podvodom v dôsledku zvýšenia svojej finančnej činnosti online a mobilné bankovníctvo.
Podľa Centrum pre zdieľanie a analýzu informácií o finančných službách (FS-ISAC) „Trust Study for Business Business Trust Study“ (2012), podniky, ktoré všetky svoje podnikanie vykonávali online viac ako dvojnásobne od roku 2010 do roku 2012 a naďalej rastú ročne.
Počet online transakcií a prevedených peňazí sa v tomto rovnakom období strojnásobil. V dôsledku tohto masívneho nárastu aktivity bolo porušených mnoho kontrol, ktoré boli zavedené, aby sa zabránilo podvodom. V roku 2012 dva z troch podnikov utrpeli podvodné transakcie, z ktorých podobný podiel prišiel o peniaze.
Napríklad v online kanáli 73% firiem stratilo peniaze (došlo k podvodom) transakcia pred odhalením útoku) a po úsilí o zotavenie 61 percent stále stratilo peniaze.
Metódy použité pre online podvody s drôtom
Podvodníci používajú rôzne metódy na získanie osobných údajov a hesiel vrátane:
- malware: Malware skratka pre „škodlivý softvér“ je navrhnutá tak, aby získala prístup, poškodila alebo narušila počítač bez vedomia vlastníka.
- phishing: phishing je podvod, ktorý sa zvyčajne vykonáva prostredníctvom nevyžiadaných e-mailov a / alebo webových stránok, ktoré predstavujú legitímne weby a ktoré láka netušiace obete, aby poskytovali osobné a finančné informácie.
- Vishing a Smishing: Zlodeji kontaktujú zákazníkov bánk alebo družstevných záložní prostredníctvom živých alebo automatizovaných telefonických hovorov (známych ako útoky na vishing) alebo prostredníctvom textových správ zasielaných na mobilné telefóny ( útoky), ktoré môžu varovať pred narušením bezpečnosti ako spôsob získania informácií o účte, čísel PIN a ďalších informácií o účte, ktoré potrebujú na získanie prístupu k zodpovednosti.
- Prístup k e-mailovým účtom: hackeri získať nezákonný prístup k e-mailovému účtu alebo e-mailovej korešpondencii prostredníctvom spamu, počítačového vírusu a phishingu.
Prístup k heslám je tiež uľahčený v dôsledku tendencie ľudí používať jednoduché heslá a rovnaké heslá na viacerých weboch.
Napríklad po porušení zabezpečenia v spoločnosti Yahoo a Sony sa zistilo, že 60% používateľov malo rovnaké heslo na oboch stránkach.
Akonáhle podvodník získa potrebné informácie na vykonanie nezákonného bezhotovostného prevodu, môže byť žiadosť podaná - rôzne spôsoby vrátane použitia online metód, cez mobilné bankovníctvo, call centrá, faxové žiadosti a - človeka na človeka.
Ďalšie príklady podvodov s drôtom
Drátový podvod zahŕňa takmer akýkoľvek trestný čin, ktorý je založený na podvodoch, vrátane hypotéky podvody, poisťovacie podvody, daňové podvody, krádeže identity, lotérie a lotériové podvody a telemarketing podvod.
Usmernenia federálneho odsúdenia
Drôtový podvod je federálny zločin. Od 1. Novembra 1987 federálni sudcovia používajú Usmernenia federálneho odsúdenia (Usmernenia) na určenie trestu obvineného.
na určiť vetu sudca preskúma „základnú úroveň trestného činu“ a potom upraví trest (zvyčajne ho zvýši) podľa konkrétnych charakteristík trestného činu.
Pri všetkých trestných činoch podvodu je základná úroveň priestupku šesť. Medzi ďalšie faktory, ktoré potom ovplyvnia toto číslo, patrí ukradnutá suma dolára, výška plánovaného zločinu a cieľové obete.
Napríklad schéma podvodu drôtov, ktorá zahŕňala krádež 300 000 dolárov prostredníctvom zložitej schémy, aby sa využili výhody starších ľudí bude mať vyššie skóre ako drôtový podvod, ktorý jednotlivec plánoval, aby podviedol spoločnosť, z ktorej pracuje $1,000.
Medzi ďalšie faktory, ktoré ovplyvnia konečné skóre, patrí kriminálna história obžalovaného, či už sú alebo nie sa pokúsili zabrániť vyšetrovaniu, a ak dobrovoľne pomáhajú vyšetrovateľom, chytia iných ľudí zapojených do vyšetrovania trestnej činnosti.
Po započítaní všetkých rôznych prvkov odporcu a trestného činu sa sudca odvolá na Tabuľka odsúdenia ktoré musí použiť na určenie vety.